Comment gérer les Cartes Bancaires à débit différé ?

16 janvier 2015 – 13:14

La méthode décrite ci-dessous est la même quel que soit le moyen de saisir les transactions d’une CB:

- Import Manuel d’un relevé bancaire
- Téléchargement Automatique d’un relevé bancaire
- Création Manuelle des transactions
- Création des transactions via des échéances

Dans tous ces cas, il suffit d’importer/créer les transactions de la CB directement dans le compte courant lié à cette CB. Il ne faut PAS créer un compte Winancial dédié à une CB.

CB à débit différé avec téléchargement automatique

La CB ci-dessus OPERATION SUR CARTE sera importée dans le compte courant.

Les achats réalisés avec la CB seront catégorisés normalement dans des catégories de Dépenses.

Seule exception : les 2 transactions de fin de mois récapitulant les achats du mois. L’une provient du compte courant et l’autre de la CB. Veuillez les catégoriser dans le compte Virements internes.

CB à débit différé : catégorisation des2 transactions de fin mois

Dans l’exemple ci-dessus, il n’y a pas de compte Winancial dédié à la CB, seulement le compte courant.

La méthode est la même pour toutes les autres CBs à débit différé liées à un compte courant.

L’avantage de cette méthode, c’est que le Solde Prévisionnel du compte courant tient compte des achats faits avec ses CBs liées.

Le Solde Téléchargé affiché est égal à la somme du solde du compte courant et de ceux des CBs liées. Vous pouvez éventuellement le comparer avec le Solde Pointé pour vérifier qu’il ne manque pas de transactions.

Vous pouvez également attacher un Label Ma CB aux Transactions provenant d’une CB.

Comment importer un relevé bancaire au format CSV

9 janvier 2015 – 12:57

Winancial permet d’importer un relevé bancaire au format CSV à condition :

- que le séparateur de champs soit une virgule ou un point-virgule

- d’indiquer si la 1ère ligne contient des entêtes

- d’indiquer la position des colonnes Date, Montant, Description et N°/Type

Les autres colonnes du fichier ne sont pas exploitées.

La configuration se fait dans l’onglet Préférences :

Configuration des colonnes d\'un fichier au format CSV

Comment catégoriser manuellement des Transactions ?

10 décembre 2014 – 19:34

Il existe 2 méthodes pour catégoriser manuellement des Transactions:

* Par saisie du nom de la Catégorie (pour une seule Transaction)
* Par glisser/déposer de Transactions dans une Catégorie (pour plusieurs Transactions)

Cela peut être fait depuis:

* un Compte (courant, à catégoriser, actif, porte-monnaie)
* une Catégorie (Dépenses ou Revenus)
* un résultat de Recherche de Transactions
* les Transaction attachés à un Label

1 - Par la saisie du nom d’une Catégorie dans l’écran de Ventilation

* clic dans la colonne Catégorie d’un Compte, Label ou Recherche

Édition des catégories par clic à partir d\'une Recherche

* ou clic dans la colonne Compte d’une Catégorie ou du compte ‘à catégoriser’

Édition des catégories par clic à partir du compte à catégoriser

* ou clic sur le bouton Ventiler d’un Compte, Catégorie, Label ou Recherche

Édition des catégories par bouton Ventiler

2 - Par Glisser/Déposer de (plusieurs) Transaction(s)

* dans une Catégorie dans un noeud de l’arborescence (ou dans un onglet d’une catégorie)

Glisser/Déposer d\'une Transaction dans l\'arborescence à partir d\'un Label

* à partir du Compte ‘à catégoriser’, d’une Catégorie (en cas de correction), d’un Label ou d’une Recherche

Glisser/Déposer en masse dans un onglet d\'une Catégorie

À quoi sert le bouton Rapprocher et la colonne N° rapprochement ?

19 novembre 2014 – 19:08

Le Rapprochement permet de fusionner 2 transactions lorsqu’elles sont similaires :

1- l’une a été créée manuellement en avance (ou automatiquement par l’échéancier)
2- l’autre a été téléchargée depuis une banque (manuellement ou automatiquement)

Winancial détecte chaque paire de transactions à fusionner et donne à chaque paire un N° de rapprochement.

La colonne N° de rapprochement s’affiche en cochant sur la case correspondante dans le panneau Choisir mes Préférences.

Le bouton Rapprocher n’est actif que si cette colonne est visible.

Il suffit alors de trier sur cette colonne, de sélectionner 2 transactions ayant le même N° de rapprochement (sauf erreur de Winancial), puis de cliquer sur le bouton Rapprocher.

Rapprochement entre une transaction crée et une autre téléchargée

Winancial va alors recopier la date et le montant de la transaction téléchargée dans la transaction créée, supprimer la transaction téléchargée, puis pointer automatiquement (désactivable) la transaction créée.

Comment connaître son solde bancaire à l’avance?

19 novembre 2014 – 15:03

Winancial propose 2 méthodes pour connaître le solde prévisionnel d’un compte courant :

1- par la saisie d’un Budget

2- ou par la saisie de Transactions futures dans le compte courant (manuellement ou automatiquement via des Échéances)

Vous pouvez même faire un mélange des 2 méthodes.

Comparaison des 2 méthodes :

1- La saisie d’un Budget est plus simple à gérer mais ne donne le solde bancaire qu’à la fin du mois (ou du mois suivant).

Il a l’avantage de vérifier l’équilibre de vos Revenus/Dépenses sur toute l’année. Pour rappel, le Budget ne crée pas de Transactions dans le compte courant (alors que les Échéances en créent).

Solde Prévisionnel à partir d\'un Budget

2- La saisie de Transactions futures est un peu plus compliquée à gérer (nécessité de Rapprocher ces Transactions en cas d’import de relevés bancaires), mais donne le solde bancaire pour chaque Transaction future.

De plus, on peut le faire sur plusieurs comptes courant (le Budget n’est associé qu’à un seul compte courant) et sur autant de mois que vous avez saisi des transactions futures.

La principale différence est donc la granularité du solde prévisionnel obtenu : en mois pour le Budget contre en jours pour les Transactions futures.

Plus vous serez précis et complet dans vos prévisions et plus le solde prévisionnel se rapprochera de la vérité.

Quelle que soit la méthode utilisée, le Solde Prévisionnel d’un compte bancaire est accessible via l’icône camembert disponible sur PC, smartphone et tablette :

Solde Prévisionnel depuis Winancial Tablet

Solde prévisionnel depuis Winancial PC