Comment connaître son solde bancaire à l’avance?

19 novembre 2014 – 15:03

Winancial propose 2 méthodes pour connaître le solde prévisionnel d’un compte courant :

1- par la saisie d’un Budget

2- ou par la saisie de Transactions futures dans le compte courant (manuellement ou automatiquement via des Échéances)

Vous pouvez même faire un mélange des 2 méthodes.

Comparaison des 2 méthodes :

1- La saisie d’un Budget est plus simple à gérer mais ne donne le solde bancaire qu’à la fin du mois (ou du mois suivant).

Il a l’avantage de vérifier l’équilibre de vos Revenus/Dépenses sur toute l’année. Pour rappel, le Budget ne crée pas de Transactions dans le compte courant (alors que les Échéances en créent).

Solde Prévisionnel à partir d\'un Budget

2- La saisie de Transactions futures est un peu plus compliquée à gérer (nécessité de Rapprocher ces Transactions en cas d’import de relevés bancaires), mais donne le solde bancaire pour chaque Transaction future.

De plus, on peut le faire sur plusieurs comptes courant (le Budget n’est associé qu’à un seul compte courant) et sur autant de mois que vous avez saisi des transactions futures.

La principale différence est donc la granularité du solde prévisionnel obtenu : en mois pour le Budget contre en jours pour les Transactions futures.

Plus vous serez précis et complet dans vos prévisions et plus le solde prévisionnel se rapprochera de la vérité.

Quelle que soit la méthode utilisée, le Solde Prévisionnel d’un compte bancaire est accessible via l’icône camembert disponible sur PC, smartphone et tablette :

Solde Prévisionnel depuis Winancial Tablet

Solde prévisionnel depuis Winancial PC

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