Comment gérer les Cartes Bancaires à débit différé ?

16 janvier 2015 – 13:14

La méthode décrite ci-dessous est la même quel que soit le moyen de saisir les transactions d’une CB:

- Import Manuel d’un relevé bancaire
- Téléchargement Automatique d’un relevé bancaire
- Création Manuelle des transactions
- Création des transactions via des échéances

Dans tous ces cas, il suffit d’importer/créer les transactions de la CB directement dans le compte courant lié à cette CB. Il ne faut PAS créer un compte Winancial dédié à une CB.

CB à débit différé avec téléchargement automatique

La CB ci-dessus OPERATION SUR CARTE sera importée dans le compte courant.

Les achats réalisés avec la CB seront catégorisés normalement dans des catégories de Dépenses.

Seule exception : les 2 transactions de fin de mois récapitulant les achats du mois. L’une provient du compte courant et l’autre de la CB. Veuillez les catégoriser dans le compte Virements internes.

CB à débit différé : catégorisation des2 transactions de fin mois

Dans l’exemple ci-dessus, il n’y a pas de compte Winancial dédié à la CB, seulement le compte courant.

La méthode est la même pour toutes les autres CBs à débit différé liées à un compte courant.

L’avantage de cette méthode, c’est que le Solde Prévisionnel du compte courant tient compte des achats faits avec ses CBs liées.

Le Solde Téléchargé affiché est égal à la somme du solde du compte courant et de ceux des CBs liées. Vous pouvez éventuellement le comparer avec le Solde Pointé pour vérifier qu’il ne manque pas de transactions.

Vous pouvez également attacher un Label Ma CB aux Transactions provenant d’une CB.

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