Découvrez toutes les fonctionnalités de Winancial et gagnez du temps !

Retrouvez tous les conseils et astuces dans notre bibliothèque

Connexion aux banques

Winancial vous aide à mieux gérer votre argent.
Pour le faire efficacement, nous vous proposons de synchroniser vos banques et d'obtenir toutes vos transactions sans aucun effort de votre part.

Nous vous offrons également des fonctionnalités d'import en masse (très pratique pour importer un historique) ou de création manuelle.

Découvrez comment faire avec notre guide pas à pas.
1. Budget Insight: notre partenaire de confiance2. Synchroniser une banque et vos comptesi. Synchroniser une première banqueii. Affecter vos comptes bancaires à votre organisation Winancialiii Synchroniser une nouvelle banque3. Créer une transaction manuellementi. Sélectionner le compte dans lequel créer une transactionii. Créer une transaction4. Importer un fichier avec vos transactionsi. Sélectionner le compte dans lequel importer vos transactionsii. Importez vos transactionsiii. Fichier QIF et OFXiv. Fichier CSV

Budget insight: notre partenaire de confiance

Budget Insight est le leader sur le marché

Notre priorité est de vous garantir la possibilité d'avoir accès à vos transactions bancaires quand vous le désirez.
Budget Insight est le leader européen des connexions bancaires. Sa technologie respecte les normes ACPR et DSP2 vous garantissant le respect de vos données ainsi que leur sécurité.

Vous pourrez synchroniser n'importe quelle banque ou compte ! Et ce dans toute l'Europe. C'est l'occasion de garder le contrôle de vos finances lorsque vous partez pour quelques mois à l'étranger !!

La garantie de la sécurité

Vos données sont hébergées sur des serveurs en France et sont chiffrées. Chaque connexion se fait à l'aide d'un token temporaire. Vos données personnelles ne sont ainsi jamais utilisées.

Lors de la synchronisation de votre banque, vous serez redirigé sur la plateforme de Budget Insight. Cela permet d'éviter les échanges contenant vos données personnelles et donc rendre le système de sécurité robuste.

Toutes les données échangées entre les banques et Budget Insight (transactions, solde, token de connexion) passent par le protocole HTTPS. Il s'agit du même protocole que pour les transferts financiers en ligne. De plus, Budget Insight est en veille constante des bonnes pratiques autour des protocoles SSL/TLS afin d'offrir le niveau de sécurité maximum.

Découvrez en détail le travail de Budget Insight autour de la sécurité !

Synchroniser une banque et vos comptes

Pourquoi faire ?

==> Gagner un temps précieux pour avoir toutes vos transactions au même endroit, sans limite d’historique

==> Obtenir les nouvelles transactions tous les jours sans action de votre part

==> Avoir la possibilité de télécharger ses nouvelles transactions à n’importe quel moment

==> Se concentrer simplement sur la gestion de vos comptes et de votre trésorerie en quelques minutes par mois.

Syncroniser une première banque

Aller dans «Paramètres», en cliquant sur le lien dans le bandeau en haut de la page.
Cliquer sur «Ajouter ma première banque» pour paramétrer votre synchronisation. Vous retrouvez d’ailleurs sur cette page toutes les informations liées à votre compte:
       ==> la gestion de votre abonnement,
       ==> la gestion de votre mot de passe,
       ==> et bientôt votre programme de parrainage !
Renseigner les informations de votre banque :
       ==> Banque : sélectionner votre banque dans la liste déroulante
       ==> Identifiant : taper votre identifiant de connexion de votre espace client. C’est le même que celui pour accéder au site web de votre banque
       ==> Mot de passe : taper votre mot de passe de connexion de votre espace client. C’est également le même que celui pour accéder au site web de votre banque

Ces informations sont extrêmement sécurisées. Personne, ni même notre équipe n’y a accès. De plus, ces informations nous permettent simplement de télécharger vos opérationset en aucun cas d'accéder à vos informations personnelles ou de réaliser un paiement.

Affecter vos comptes bancaires à votre organisation Winancial

Winancial est la solution la plus flexible pour gérer vos finances en ligne. Notre équipe s’efforce de toujours vous laisser le choix dans votre façon d’utiliser la solution. Car votre choix est toujours celui qui correspond le mieux à votre gestion.
Une fois la banque ajoutée, elle apparaît dans votre espace «Paramètre». Pour finaliser le paramétrage, vous devez réaliser une première synchronisation. Pour cela cliquer sur «Tout synchroniser». La première synchronisation est en cours !
Une fois la mise à jour terminée, vous apercevez tous les comptes qui ont été téléchargés depuis votre banque. Vous voyez également dans la ligne « Prochaine mise à jour » quand la prochaine synchronisation automatique est prévue.

A ce stade, vos transactions ne sont pas encore téléchargées. Il vous faut choisir sur quels comptes Winancial vous souhaitez importer les transactions de chacun de vos comptes bancaires.
Vous pouvez bien sur créer si vous le souhaitez une nouvelle banque ou un nouveau compte.
Pour découvrir comment le faire, allez directement dans la section « Paramétrer ses comptes ».

Une fois les comptes associés, vous pouvez soit attendre la prochaine mise à jour automatique, soit cliquer sur «Tout synchroniser» pour télécharger les opérations.

Synchroniser une nouvelle banque

Winancial vous permet de synchroniser autant de banques que vous le souhaitez.
Pour cela, il vous faut créer une nouvelle banque dans l'onglet « Comptes », créer les comptes nécessaires. Toutes les étapes sont décrites dans la section « Paramétrer ses comptes ».
Puis vous n’avez qu’à cliquer sur « Ajouter une banque » dans l'onglet « Paramètres ».
Les étapes sont les mêmes que pour « Synchroniser une première banque »

Créer une transaction manuellement

Pourquoi faire ?

==> Créer une transaction qui n’a pas encore eu lieu (facture en attente, devis client, prélèvement à venir, chèque en attente de comptabilisation par votre banque, …).

==> Renseigner une dépense payée en liquide.

==> Suivre une évolution ou un arbitrage sur un compte titre (PEA, assurance vie, …) non synchronisé ou sur une banque non synchronisée.

Sélectionner le compte dans lequel créer une transaction

Aller dans « Comptes », en cliquant sur le lien dans le bandeau en haut de la page.
Sélectionner le compte dans lequel vous souhaiter rajouter une transaction en cliquant sur un des éléments du bandeau latéral de gauche.

Créer une transaction

Cliquer sur« Créer opération » pour renseigner les informations de votre transaction
Vous pouvez renseigner toutes les informations de votre transaction, y compris votre catégorie et votre projet. Notre objectif, vous faire gagner du temps.
Voici un rapide rappel des informations possibles de renseigner :
       ==> Date : date de comptabilisation de la transaction
       ==> Description : information décrivant la transaction (c’est celle sui apparaît sur votre relevébancaire)
       ==> Compte bancaire : compte dans lequel la transaction est créée. Il est pré-renseigné car dans cet exemple vous créez déjà une transaction dans un compte. Si vous en créer une dans une catégorie, vous pourrez indiquer le compte auquel elle appartient, et la catégorie sera pré-renseignée.
       ==> Catégorie : nature de la transaction, soit une dépense, soit un revenu
       ==> Montant : valeur de la transaction. Les dépenses sont négatives et les revenus positifs
       ==> Projet : centre de profit de votre transaction. Le projet vous permet de segmenter vos dépenses et revenus par projet et contrôler ainsi facilement leur rentabilité. Les exemples courants sont un investissement locatif, une voiture louée sur Drivy, …
       ==> Notes : c’est un champ libre qui vous permet de renseigner une information importante pour vous. Cela peut être un rappel, un complément d’information, ou encore un numéro de pièce justificative pour votre comptable.

Pour valider il vous suffit de cliquer sur « Créer ». La fenêtre se fermera et votre transaction apparaîtra sur votre compte.

Astuce

En cochant la case « Garder ouvert après création », la transaction sera créée après avoir cliqué sur « Créer », mais la fenêtre restera ouverte pour renseigner la transaction suivante.

Vous pouvez également naviguer dans les champs en utilisant « Tabulation » et « Entrée » pour cocher la case ou valider la création. Plus besoin de souris, tout peut se faire rapidement au clavier.

Importer un fichier avec vos transactions

Sélectionner le compte dans lequel importer vos transactions

Aller dans « Comptes », en cliquant sur le lien dans le bandeau en haut de la page.
Sélectionner le compte dans lequel vous souhaiter importer vos transactions en cliquant sur un des éléments du bandeau latéral de gauche.

Importez vos transactions

Cliquer sur« Importer » pour choisir le mode d’import que vous souhaitez.
Choisissez votre fichier en cliquant sur «Choisir un fichier» ou en glissant déposant simplement votre fichier dans la fenêtre.
Winancial reconnaît automatiquement le format du fichier parmi QIF, OFX ou CSV.

Fichier QIF et OFX

Il vous suffit de cliquer sur «Importer les opérations», Winancial se charge du reste.
Vous les voyez apparaître dans le compte que vous avez sélectionné.
Si vous le pouvez, préférez ce format lors du téléchargement de vos opérations depuis le site de votre banque ou depuis votre ancien logiciel.
Astuce: La description de votre compte bancaire ne soit pas être un nombre différent que votre numéro de compte. Il peut tout à fait être du texte.

Fichier CSV

Tous les fichiers Excel ou CSV ont un format différent. Winancial vous propose une interface très simple pour ajuster la manière dont doit être importé votre fichier.
Après avoir sélectionné votre fichier, vous avez accès à une prévisualisation du rendu. Vous pouvez ajuster les éléments suivants :
       ==> Nombre de lignes d’en-tête : renseigner le nombre de lignes inutiles avant la première transaction à considérer
       ==> Format de date : passer en un clic du format français DD/MM/AAAA au format anglophone MM/DD/AAAA
       ==> Encodage : changer l’affichage de vos caractères si vous avez des caractères qui semblent mal s’afficher
       ==> Position des colonnes : changer le numéro de colonne à considérer dans votre fichier pour remplir les champs Date, Description, Montant, et Code. Par exemple si dans votre fichier la Description est en colonne 3, indiquer 3 à côté du champs Description.

Une fois ces ajustements réalisés, vous n’avez qu’à cliquer sur « Importer les opérations » pour fermer la fenêtre et voir vos transactions se créer dans votre compte.

Astuce

Vos transactions n’ont ni catégorie ni projet lors de l’import par fichier. Vous les verrez donc s’afficher en bleu dans votre compte.
Vous les retrouverez également dans l’onglet « A catégoriser », avec l’ensemble des transactions non catégorisées de tous vos autres comptes.