Découvrez toutes les fonctionnalités de Winancial et gagnez du temps !

Retrouvez tous les conseils et astuces dans notre bibliothèque

Créer son compte et débuter

Créer un compte est une étape indispensable pour utiliser Winancial. Cela vous permet d’obtenir un accès sécurisé à vos informations financières.
Cet étape se fait en moins d’une minute.

Winancial vous permet de regrouper toutes vos transactions bancaires au même endroit. Nous vous présentons dans cette section comment importer vos transactions que ce soit automatiquement, en masse ou manuellement.

Découvrez ci-dessous nos conseils pour créer facilement votre compte Winancial et débuter rapidement:
1. Créer votre compte Winancial2. Gérer votre abonnement3. Se connecter à Winancial4. Télécharger vos transactions bancairesa. Synchroniser une banque et vos comptesb. Créer une transaction manuellementc. Importer un fichier avec vos transactions

Créer votre compte Winancial

Pourquoi faire ?

==> Reprendrele contrôle de ses finances et connaître ses habitudes de dépenses et de revenus.

==> Démontrer à votre banquier votre bonne gestion et votre sérieux.

==> Ne pas être contraint dans l’accès à votre historique.

==> Tout simplement gagner du temps..
Accéder au site de Winancial et clique sur« Inscrivez-vous ».
Renseigner votre adresse mail et choisissez un mot de passe. Acceptez les conditions générales et finaliser votre inscription en cliquant sur « S’inscrire ».

Bravo, votre compte est créé et vous avez accès à Winancial!

Gérer votre abonnement

Pourquoi faire ?

==> Nous vous donnons accès à 100% de la solution de gestion de finance en ligne.
==> Pas de fonctionnalités payantes, pas d’options cachées.
==> Utilisez simplement Winancial à fond de ses capacités et construisez votre écosystème de gestion.
En fonction de nos politiques de prix, vous pouvez avoir accès à une période d’essai gratuite pour tester la solution. A tout moment, vous pouvez sélectionner l’abonnement qui vous correspond.

Vous pouvez faire votre choix à chaque connexion lorsque vous être en période d’essai, ou à n’importe quel moment depuis le menu «Paramètres» de l’application.

Se connecter à Winancial

Pourquoi faire ?

==> Suivre simplement vos finances et contrôler vos comptes sans effort
==> Nous recommandons 5 minutes par mois pour un particulier et 5 minutes par semaine pour un investisseur ou un professionnel.

Gérer ses comptes et ses finances n’a jamais été aussi facile et rapide!
Rien de plus simple, pour vous connecter aller sur le site de l’application, renseigner votre adresse mail, votre mot de passe et cliquer sur « Se connecter ».

Comme tous les sites internet, vous pouvez mettre le site dans vos favoris ou créer un raccourci sur votre bureau pour y accéder plus facilement.

Télécharger vos transactions bancaires

Pourquoi faire ?

Winancial vous permet de regrouper toutes vos transactions bancaires au même endroit. Vous pouvez suivre autant de banques et de comptes que vous le souhaitez. Nous vous proposons trois méthodes pour importer vos transactions :

        ==> Synchroniser une banque et ses comptes permet de télécharger automatiquement et quotidiennement toutes vos nouvelles transactions. Vous n’avez rien à faire, Winancial s’occupe de tout. Lorsque vous vous connectez vous visualisez facilement vos nouvelles transactions bancaires

        ==> Créer une transaction manuellement vous offre la souplesse de renseigner ce que vous souhaitez sur une transaction. Cela permet entre autres de créer des transactions pour vos dépenses en liquide ou encore renseigner une facture en attente de paiement.

        ==> Importer un fichier avec ses transactions est idéal si vous souhaitez importer un grand nombre de transactions sans synchroniser votre banque. Bien sur vous pouvez utiliser le format OFX, le standard des fichiers téléchargés sur le site de votre banque. Nous avons développé également une interface très intuitive pour les formats CSV, idéal pour importer votre historique de votre ancien logiciel (ex : Money, Excel, Bankin, Linxo, …)

Découvrez ci-dessous nos conseils pour utiliser facilement Winancial:

Pourquoi faire ?

==> Gagner un temps précieux pour avoir toutes vos transactions au même endroit, sans limite d’historique

==> Obtenir les nouvelles transactions tous les jours sans action de votre part

==> Avoir la possibilité de télécharger ses nouvelles transactions à n’importe quel moment

==> Se concentrer simplement sur la gestion de vos comptes et de votre trésorerie en quelques minutes par mois.
Aller dans «Paramètres», en cliquant sur le lien dans le bandeau en haut de la page.
Cliquer sur «Ajouter ma première banque» pour paramétrer votre synchronisation. Vous retrouvez d’ailleurs sur cette page toutes les informations liées à votre compte:
       ==> la gestion de votre abonnement,
       ==> la gestion de votre mot de passe,
       ==> et bientôt votre programme de parrainage !
Renseigner les informations de votre banque :
       ==> Banque : sélectionner votre banque dans la liste déroulante
       ==> Identifiant : taper votre identifiant de connexion de votre espace client. C’est le même que celui pour accéder au site web de votre banque
       ==> Mot de passe : taper votre mot de passe de connexion de votre espace client. C’est également le même que celui pour accéder au site web de votre banque

Ces informations sont extrêmement sécurisées. Personne, ni même notre équipe n’y a accès. De plus, ces informations nous permettent simplement de télécharger vos opérationset en aucun cas d'accéder à vos informations personnelles ou de réaliser un paiement.

Affecter vos comptes bancaires à votre organisation Winancial

Winancial est la solution la plus flexible pour gérer vos finances en ligne. Notre équipe s’efforce de toujours vous laisser le choix dans votre façon d’utiliser la solution. Car votre choix est toujours celui qui correspond le mieux à votre gestion.
Une fois la banque ajoutée, elle apparaît dans votre espace «Paramètre». Pour finaliser le paramétrage, vous devez réaliser une première synchronisation. Pour cela cliquer sur «Tout synchroniser». La première synchronisation est en cours !
Une fois la mise à jour terminée, vous apercevez tous les comptes qui ont été téléchargés depuis votre banque. Vous voyez également dans la ligne « Prochaine mise à jour » quand la prochaine synchronisation automatique est prévue.

A ce stade, vos transactions ne sont pas encore téléchargées. Il vous faut choisir sur quels comptes Winancial vous souhaitez importer les transactions de chacun de vos comptes bancaires.
Vous pouvez bien sur créer si vous le souhaitez une nouvelle banque ou un nouveau compte.
Pour découvrir comment le faire, allez directement dans la section « Paramétrer ses comptes ».

Une fois les comptes associés, vous pouvez soit attendre la prochaine mise à jour automatique, soit cliquer sur «Tout synchroniser» pour télécharger les opérations.

Synchroniser une nouvelle banque

Winancial vous permet de synchroniser autant de banques que vous le souhaitez.
Pour cela, il vous faut créer une nouvelle banque dans l'onglet « Comptes », créer les comptes nécessaires. Toutes les étapes sont décrites dans la section « Paramétrer ses comptes ».
Puis vous n’avez qu’à cliquer sur « Ajouter une banque » dans l'onglet « Paramètres ».
Les étapes sont les mêmes que pour « Synchroniser une première banque »

Créer une transaction manuellement

Pourquoi faire ?

==> Créer une transaction qui n’a pas encore eu lieu (facture en attente, devis client, prélèvement à venir, chèque en attente de comptabilisation par votre banque, …).

==> Renseigner une dépense payée en liquide.

==> Suivre une évolution ou un arbitrage sur un compte titre (PEA, assurance vie, …) non synchronisé ou sur une banque non synchronisée.

Sélectionner le compte dans lequel créer une transaction

Aller dans « Comptes », en cliquant sur le lien dans le bandeau en haut de la page.
Sélectionner le compte dans lequel vous souhaiter rajouter une transaction en cliquant sur un des éléments du bandeau latéral de gauche.

Créer une transaction

Cliquer sur« Créer opération » pour renseigner les informations de votre transaction
Vous pouvez renseigner toutes les informations de votre transaction, y compris votre catégorie et votre projet. Notre objectif, vous faire gagner du temps.
Voici un rapide rappel des informations possibles de renseigner :
       ==> Date : date de comptabilisation de la transaction
       ==> Description : information décrivant la transaction (c’est celle sui apparaît sur votre relevébancaire)
       ==> Compte bancaire : compte dans lequel la transaction est créée. Il est pré-renseigné car dans cet exemple vous créez déjà une transaction dans un compte. Si vous en créer une dans une catégorie, vous pourrez indiquer le compte auquel elle appartient, et la catégorie sera pré-renseignée.
       ==> Catégorie : nature de la transaction, soit une dépense, soit un revenu
       ==> Montant : valeur de la transaction. Les dépenses sont négatives et les revenus positifs
       ==> Projet : centre de profit de votre transaction. Le projet vous permet de segmenter vos dépenses et revenus par projet et contrôler ainsi facilement leur rentabilité. Les exemples courants sont un investissement locatif, une voiture louée sur Drivy, …
       ==> Notes : c’est un champ libre qui vous permet de renseigner une information importante pour vous. Cela peut être un rappel, un complément d’information, ou encore un numéro de pièce justificative pour votre comptable.

Pour valider il vous suffit de cliquer sur « Créer ». La fenêtre se fermera et votre transaction apparaîtra sur votre compte.

Astuce

En cochant la case « Garder ouvert après création », la transaction sera créée après avoir cliqué sur « Créer », mais la fenêtre restera ouverte pour renseigner la transaction suivante.

Vous pouvez également naviguer dans les champs en utilisant « Tabulation » et « Entrée » pour cocher la case ou valider la création. Plus besoin de souris, tout peut se faire rapidement au clavier.

Importer un fichier avec vos transactions

Sélectionner le compte dans lequel importer vos transactions

Aller dans « Comptes », en cliquant sur le lien dans le bandeau en haut de la page.
Sélectionner le compte dans lequel vous souhaiter importer vos transactions en cliquant sur un des éléments du bandeau latéral de gauche.

Importez vos transactions

Cliquer sur« Importer » pour choisir le mode d’import que vous souhaitez.
Choisissez votre fichier en cliquant sur «Choisir un fichier» ou en glissant déposant simplement votre fichier dans la fenêtre.
Winancial reconnaît automatiquement le format du fichier parmi QIF, OFX ou CSV.

Fichier QIF et OFX

Il vous suffit de cliquer sur «Importer les opérations», Winancial se charge du reste.
Vous les voyez apparaître dans le compte que vous avez sélectionné.
Si vous le pouvez, préférez ce format lors du téléchargement de vos opérations depuis le site de votre banque ou depuis votre ancien logiciel.

Fichier CSV

Tous les fichiers Excel ou CSV ont un format différent. Winancial vous propose une interface très simple pour ajuster la manière dont doit être importé votre fichier.
Après avoir sélectionné votre fichier, vous avez accès à une prévisualisation du rendu. Vous pouvez ajuster les éléments suivants :
       ==> Nombre de lignes d’en-tête : renseigner le nombre de lignes inutiles avant la première transaction à considérer
       ==> Format de date : passer en un clic du format français DD/MM/AAAA au format anglophone MM/DD/AAAA
       ==> Encodage : changer l’affichage de vos caractères si vous avez des caractères qui semblent mal s’afficher
       ==> Position des colonnes : changer le numéro de colonne à considérer dans votre fichier pour remplir les champs Date, Description, Montant, et Code. Par exemple si dans votre fichier la Description est en colonne 3, indiquer 3 à côté du champs Description.

Une fois ces ajustements réalisés, vous n’avez qu’à cliquer sur « Importer les opérations » pour fermer la fenêtre et voir vos transactions se créer dans votre compte.

Astuce

Vos transactions n’ont ni catégorie ni projet lors de l’import par fichier. Vous les verrez donc s’afficher en bleu dans votre compte.
Vous les retrouverez également dans l’onglet « A catégoriser », avec l’ensemble des transactions non catégorisées de tous vos autres comptes.

Synchroniser une banque et vos comptes

Synchroniser une première banque