Découvrez toutes les fonctionnalités de Winancial et gagnez du temps !

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Trouver votre utilisation de Winancial

Winancial est la solution de gestion financière, de gestion de comptes et de budget regroupant le plus de fonctionnalités.
Nous avons à cœur de vous laisser le plus de flexibilité possible dans votre utilisation. Chaque situation est différente et donc demande une solution spécifique.

Nous accompagnons dans la gestion de leurs finances à la fois des particuliers, des investisseurs et des professionnels.
Ils ont tous une utilisation différente de Winancial. Et nous vous proposons ici quelques retours pour que vous trouviez celle qui vous correspond.
1. Gestion de compte pour les particuliers2. Piloter sa rentabilité pour les investisseurs3. Contrôler son entreprise pour les professionnels

Gestion de compte pour les particuliers

Bien évidemment pouvoir suivre ses comptes sur une même interface, sans limite d’historique et avec en plus la capacité de construire et suivre son budget intéresse de nombreux particuliers.

Qui sont ces particuliers?

Ce sont des gens comme vous et moi, qui ont besoin de contrôler leurs finances régulièrement afin de garantir la bonne tenue de leur foyer familiale.
La plupart n’apprécient pas les fonctionnalités proposées par leur banque en ligne et ont parfois besoin de suivre également un compte joint dans une autre banque.

Dans quel contexte?

Peu importe le niveau de revenu que vous avez, suivre ses finances ne veut pas dire avoir besoin d’argent.

Les particuliers qui mettent en place une gestion financière sont souvent :
       ==> Des particuliers dépensant plus que leurs revenus
       ==> Des particuliers débutant dans la vie active et souhaitant comprendre combien leur coûtent leur vie courante
       ==> Des particuliers prévoyant un changement de vie et souhaitant assurer la transition vers leur nouvel équilibre (nouveau travail, famille qui s’agrandit, départ prolongé en vacances, arrêt maladie de longue durée, …)
       ==> Des particuliers qui souhaitent suivre l’évolution de leur épargne
       ==> …

Les utilisations courantes

Les principales utilisations de Winancial sont l’import des transaction bancaires en automatique, la catégorisation des dépenses selon les postes de charges, et la vision synthétique de l’évolution de leur épargne.

Certains utilisent également le budget afin de prévoir de gros projets comme des vacances ou l’achat d’une voiture.

Piloter sa rentabilité pour les investisseurs

Quel investisseur n’a pas peur de perdre ses fameux Excel qui se complexifient avec le temps ?
Quel investisseur n’a pas passé des nuits blanches à réunir ses chiffres pour monter un dossier bancaire ?
Quel investisseur ne se sent pas dépassé par la gestion de son portefeuille quand il commence à grossir ?

Qui sont ces investisseurs?

Ce sont souvent des particuliers qui ont réussi à investir dans un ou plusieurs projets.
Ces projets peuvent être un investissement locatif, une chambre en Airbnb, une voiture sur Drivy, ou des participations dans une PME.

Ils n’ont pas d’organisation en charge de la gestion de leurs actifs.
De plus, les flux financiers sont souvent mélangés avec les flux de leur vie courante.

Dans quel contexte?

Un particulier est considéré comme un investisseur dès son premier achat immobilier ou son premier placement en bourse.

Ce métier a des besoins spécifiques, en voici quelques exemples :
       ==> Segmenter les revenus provenant de leur travail, des bénéfices de leurs investissements
       ==> Piloter les revenus et les dépenses
       ==> Contrôler la rentabilité de leurs projets
       ==> Suivre la réalisation de leur budget prévisionnels
       ==> Avoir accès facilement à un historique sans limite

Bref piloter une petite entreprise !

Les utilisations courantes

Les principales utilisations de Winancial sont l’import des transactions bancaires en automatique, la catégorisation des dépenses selon les postes de charges, l’affectation des transactions à des projets afin de segmenter les différents bénéfices et la vision synthétique de l’évolution de leur épargne.

La plupart utilise également Winancial pour son budget en ligne qui leur permet de construire leur budget rapidement, de l’ajuster à tout moment et surtout de piloter sa réalisation.

Contrôler son entreprise pour les professionnels

Un chef d’entreprise a la responsabilité de piloter son entreprise avec tous les aléas que cela peut inclure (perte de client, retard de production, manque de collaborateurs,…) mais aussi de garantir la bonne santé financière de son entreprise.

Cette responsabilité il l’a envers ses actionnaires mais également envers ses employés.
Une entreprise en difficulté financière peut se voir obligée de réduire son périmètre d’activité.

Il est souvent très difficile de combiner les deux rôle dans une seule et même journée. C'est pourquoi Winancial vous rend la gestion financière de votre entreprise facile et rapide.

Qui sont ces chefs d'entreprise?

Ce sont majoritairement des auto-entrepreneurs, des professions libérales, des artisans qui ont besoin d’une solution de gestion financière efficace, rapide à prendre en main et à faible coût.

Des patrons de PME ont également ce besoin, surtout quand le contexte économique évolue, que l’entreprise grandit ou que d’autres entreprises viennent se rajouter au portefeuille.

Dans quel contexte?

Un chef d’entreprise peut être aussi bien un indépendant qu’un patron de PME comptant plusieurs millions de chiffre d’affaires. Ce métier a des besoins spécifiques, en voici quelques exemples :
       ==> Suivre la réalisation de ses revenus, ainsi que les canaux de vente d’origine
       ==> Piloter l’évolution des dépenses
       ==> Contrôler la trésorerie de l’entreprise
       ==> Construire une projection de bénéfice et conduire l’entreprise à la réaliser
       ==> Analyser les performances passées pour prioriser les chantiers d’amélioration de la performance

Bref faire le lien entre le contrôle de gestion et le métier !
Quel chef d'entreprise n'a pas envie d'appeler son comptable tous les jours pour avoir les résultats financiers ou évaluer l'impact d'une opportunité ?

Les utilisations courantes

Les principales utilisations de Winancial sont l’import des transactions bancaires en automatique, la catégorisation des dépenses selon les postes de charges, l’affectation des transactions à des projets afin de segmenter les différents bénéfices et la vision synthétique de l’évolution de leur trésorerie.

Les chefs d’entreprise utilisent également Winancial pour son budget en ligne qui permet de le construire rapidement, de l’ajuster à tout moment et surtout de piloter sa réalisation.

Les chefs d’entreprise les plus matures utilisent même Winancial pour construire leur plan stratégique et les objectifs d’amélioration de performance.
Ils s’assurent ainsi d’attaquer les sujets avec le plus d’impact en priorité.