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Connecter vos banques

Winancial vous aide à gérer plus efficacement votre argent
La synchronisation de vos banques vous permet d'obtenir toutes vos transactions sans aucun effort de votre part

Nous vous offrons également des fonctionnalités d'import en masse (très pratique pour importer un historique) ou de création manuelle

Découvrez comment faire dans notre guide pas à pas 📘

Fin de période d'essai

La synchronisation avec vos banques ne fonctionne qu'avec un abonnement valide.
Votre période d'essai vous permet de tester gratuitement cette fonctionnalité ✨

Budget Insight : notre partenaire de confiance

Le leader sur le marché

Notre priorité est de vous garantir la possibilité d'avoir accès à vos transactions bancaires quand vous le désirez Budget Insight est le leader européen des connexions bancaires
Sa technologie respecte les normes ACPR et DSP2 vous garantissant le respect de vos données ainsi que leur sécurité

Vous pourrez synchroniser n'importe quelle banque ou compte ! Et ce dans toute l'Europe 🌎
C'est l'occasion de garder le contrôle de vos finances lorsque vous partez pour quelques mois à l'étranger !!

La garantie de la sécurité

Vos données sont hébergées sur des serveurs en France et sont chiffrées
Chaque connexion se fait à l'aide d'un token temporaire. Vos données personnelles ne sont ainsi jamais utilisées

Lors de la synchronisation de votre banque, vous serez redirigé sur la plateforme de Budget Insight
Cela permet d'éviter les échanges contenant vos données personnelles et donc rendre le système de sécurité robuste 💪

Toutes les données échangées entre les banques et Budget Insight (transactions, solde, token de connexion) passent par le protocole HTTPS
Il s'agit du même protocole que pour les transferts financiers en ligne
De plus, Budget Insight est en veille constante des bonnes pratiques autour des protocoles SSL/TLS afin d'offrir le niveau de sécurité maximum 🔒

Découvrez en détail le travail de Budget Insight autour de la sécurité !

Synchroniser une banque

Pourquoi faire ? 🙌

  • Gagnez un temps précieux pour avoir toutes vos transactions au même endroit, sans limite d’historique
  • Obtenez vos nouvelles transactions tous les jours sans action de votre part
  • Avoir la possibilité de télécharger ses nouvelles transactions quand vous le souhaitez
  • Se concentrer simplement sur la gestion de vos comptes et de votre trésorerie en quelques minutes par mois
Connecter votre première banque

Lors de votre connexion, un popup s'affiche vous invitant à connecter votre première banque
Cliquez sur Connecter ma première banque pour débuter 🔗

Le menu Paramètres
Paramètres de mon compte

Vous pouvez également connecter votre première banque dans le menu Paramètres, Connexions bancaires
Cliquez sur Ajouter ma première banque

Synchroniser ma première banque

Le process de synchronisation comporte 4 étapes :

  1. Ajoutez votre banque
  2. Choisissez votre date de reprise d'historique
  3. Créez ou affectez des comptes Winancial
  4. Valider la synthèse
L'interface de Budget Insight

L'ajout de votre connexion se fait via l'interface de Budget Insight
Cela vous garantit une complète protection de vos données personnelles 🔒

1. Ajouter votre banque

Connecter ma banque
  • Cliquez sur Synchroniser ma banque pour accéder à l'interface Budget Insight
  • Sélectionner votre banque
  • Accepter les conditions générales
  • Entrez vos identifiants de connexion à votre espace en ligne de votre banque
Double authentification

Nous mettons en place les mêmes sécurités que votre banque 🔒
Budget insight vous demandera la même double authentification que votre banque (sms, appli, code, ...)

Connecter d'autres comptes

La majorité des banques ne proposent que les comptes chèque en synchronisation
Pas de souci, il vous suffit de cliquer sur Connecter d'autres comptes pour synchroniser vos comptes d'épargne ou de crédit 💶
Cliquez sur Tout sélectionner, puis Terminer

Echec de synchronisation

Il se peut que la connexion ne réussisse pas du premier coup.
Dans ce cas, connectez-vous au site web de votre banque.
La plupart du temps il faut accepter un popup (conditions générales par exemple) Retentez la connexion après l'avoir validé 👍
Contactez-nous si cela ne fonctionne pas

2. Choisir votre date de reprise

Définir sa date de reprise d'historique

Vous pouvez définir votre date de reprise d'historique
Il s'agit de la date de la première transaction que vous aurez dans Winancial
Voici quelques conseils pour définir celle qui vous faut:

  • Sélectionner une date loin dans le passé pour avoir beaucoup de données dès le début. Cela vous fera plus de travail 🚧
  • Sélectionner une date au début du mois si vous souhaitez commencer le pilotage de vos finances à aujourd'hui
  • Sélectionner la date de votre dernière transaction si vous importez un historique
Préparer son budget

Si vous souhaitez construire votre budget dès maintenant, reprenez quelques mois d'historique pour analyser vos habitudes

3. Créer vos comptes

Créer ses comptes

Winancial vous permet de connecter autant de banques que vous le souhaitez 👍
Vous devez donc associer vos synchronisations avec des comptes Winancial:

  • Créez automatiquement les comptes si c'est une nouvelle banque dans Winancial
  • Affectez des comptes existant pour associer un historique
Modifier son affectation

Vous pouvez à tout moment modifier vos choix d'affectation dans le menu Paramètres, Connexions bancaires

Connecter plusieurs banques

Ajouter d'autres banques

Le menu Paramètres vous permet de gérer vos connexions bancaires
Cliquez sur Ajouter une banque pour synchroniser une autre banque
Vous pouvez connecter autant de banques que vous le souhaitez. C'est la force de Winancial 💪 !

Gérer ses banques

Gérer ses comptes

En cliquant sur le bouton Paramètres, vous accédez à votre espace Budget Insight
Il vous permet de :

  • Mettre à jour votre mot de passe
  • Modifier vos choix de synchronisation
Double authentification

Régulièrement les banques demandent une authentification forte 🔗
Cela bloque la synchronisation. Vous recevrez donc une notification dans Winancial 👋
Vous serez redirigé vers Budget Insight pour réaliser une double authentification