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Prendre en main rapidement Winancial

Winancial est l'application de gestion financière regroupant le plus de fonctionnalités 🚀 !
Elles vous permettent de suivre tous vos cas particulier

Dans la Winancial Academy, vous trouverez comment utiliser les principales fonctionnalités
Partagez-nous vos cas particuliers pour faire évoluer la solution 🙌
Suivez également nos release et notre roadmap

Découvrez ici comment prendre en main rapidement votre nouveau logiciel de gestion financière

Gérer vos comptes

Pourquoi faire ? 🙌

  • Suivre vos comptes est la base de tout système de gestion. Suivre vos finances est la première étape vers la sérénité (que vous soyez particulier, professionnel, riche ou avec un budget limité...)
  • Avec Winancial, gérer vos comptes devient facile, rapide et efficace 🚤
  • Vous pourrez facilement suivre vos dépenses et vos revenus pour tous vos projets

Personnaliser votre environnement

Votre environnement

Le menu Comptes vous permet de gérer toutes vos données 📘
Sur la gauche de l’écran, vous avez accès facilement à environnement de gestion
Winancial vous permet de le personnaliser à l’infini 👍

  • Créer autant de banques et de comptes que vous le souhaitez
  • Créer à l’infini des catégories de dépenses et de revenues. En créant des groupes, vous gagnerez un temps précieux dans la Synthèse ou même le Budget
  • Créer des projets pour segmenter les dépenses et revenus selon vos initiatives financières (investissement, projet personnel, activité spécifique d’une entreprise, …)
L'affichage du menu Comptes

Cliquez sur un compte, une catégorie ou un projet pour afficher toutes les transactions dans un onglet dédié
Vous pouvez ouvrir autant d’onglets que vous le souhaitez ✨

Les infos d'une transaction

Les informations d'une transaction

Winancial vous met à disposition toutes les informations de vos transactions bancaires

  • Date: date de comptabilisation de la transaction bancaire
  • Description: dénomination de la transaction telle qu’elle apparaît sur votre relevé bancaire
  • Montant: valeur de la transaction, <0 pour une dépense, >0 pour un revenu
  • Balance: solde de votre compte, évolutif selon chacune des transactions
  • Projet: affiche le projet de la transaction
  • Notes: affiche les précisions ajoutées à la transaction
  • Catégorie: affiche la catégorie de la transaction
Gérer l'affichage de vos données

Cliquez sur un en-tête de colonne pour trier les données
Cliquez sur les trois petits points pour accéder à toutes les fonctions

  • Filtrer : créer un filtre pour afficher seulement certaines transactions. Vous pouvez filtrer sur tous les champs
  • Montrer les colonnes : modifier l’affichage du tableau en masquant ou affichant certaines colonnes 🔍
Les infos du compte bancaire

Pour finir le bandeau de droite est votre bandeau d’information et d’action
Lorsqu’aucune transaction n’est sélectionnée, vous retrouvez le nom du compte, le solde téléchargé et les boutons pour créer une opération ou importer un fichier

Le solde et la balance

Le solde téléchargé provient de votre banque 🏦
La balance est calculée à partir de toutes vos opérations
S'ils sont différents c'est qu'une opération n'a pas encore été mise à disposition pas votre banque
Ce sera corrigé automatiquement lors de la prochaine synchronisation 🚧

Modifier et catégoriser vos transactions

Modifier et catégoriser une transaction bancaire

Pour modifier une transaction, rien de plus simple 🏄‍♂️
Cliquez sur une ligne et le bandeau latéral droit affiche tous les éléments que vous pouvez modifier (le montant, la date, la désignation)
Vous pouvez également rajouter une catégorie de dépense ou de revenu, affecter un projet ou préciser une note 📘

Sélectionner plusieurs transactions

Pour gagner en efficacité, sélectionnez plusieurs transactions en cliquant sur toutes les lignes
Vous pouvez affecter une même catégorie ou un même projet

Utilisez à fond l'interface 🚀

Vous pouvez également utiliser le Glisser-Déposer pour déposer les transactions dans une catégorie ou un projet
Cliquez sur les liens A catégoriser ou Ajouter un projet pour éditer le champ avec votre clavier
Utilisez les raccourcis clavier pour éditer les champs (C pour Catégorie, P pour Projet, ...)
Lancez une recherche automatique en cliquant sur la loupe dans le bandeau de droite 🔍

Suivre vos bénéfices

Pourquoi faire ? 🙌

  • Le bénéfice est la clé de votre gestion financière. Pour un particulier c’est le reste à vivre, pour un investisseur ou un professionnel c’est le cashflow net. En bref, c’est l’indicateur principal qui qualifie votre santé financière 💶
  • Identifier les principaux postes et de concentrer ses efforts 💪
  • Identifier les variations pour anticiper la de fin de mois
  • Grâce à Winancial vous pouvez suivre votre bénéfice et ses variations d’un seul coup d’œil 🔍
  • Analyser vos performances financières

Voir votre bénéfice

La synthèse de votre activité financière

Le menu Synthèse présente les indicateurs de votre activité financière
Cliquez sur Tout pour afficher votre bénéfice 💶
L'histogramme présente les résultats par mois et le camembert la répartition entre revenus et dépenses

Filtrez vos résultats en cliquant sur des projets ou catégorisées
Vous aurez votre bénéfice sur un projet en un clic 🚀 !
Vous pouvez faire défiler les années pour comparer vos performances

Détailler vos dépenses et revenus

Détailler vos dépenses et vos revenus

Cliquez sur Dépenses ou Revenus pour visualiser l’évolution des montants par mois
Le camembert représente maintenant la répartition par catégorie 🔍
Cliquez sur les graphiques pour affiner l'analyse de votre performance financière 👍

Le détail des transactions

Confirmez directement vos analyses avec le détail des transactions sans limite d'historique
En cliquant sur la catégorie, vous aurez le détail de toutes les transactions 🙌

Analyser vos performances financières

Le menu Synthèse vous permet d’analyser en détail votre performance financière, son évolution et de comprendre les causes 📝

Analyser vos performances financières

Sur cet écran, on analyse l’évolution des dépenses de transport sur 2021 avec un zoom sur Août pour comprendre la répartition des dépenses
On comprend directement que c'est l’entretien auto est la cause de l'augmentation des dépenses 🎯

Nous pourrions prendre le même exemple avec un appartement en location:

  • Mesurer le bénéfice
  • Voir l’évolution des dépenses
  • Identifier les postes de charge responsables des variations
Cibler ses efforts

Grâce à Winancial, analyser en temps réel vos perofrmances pour prioriser vos efforts 🎯 Fini de faire des efforts sur les déjeuners quand 70% des dépenses passent dans les transports 🍻 !

Suivre votre budget

Pourquoi faire ? 🙌

  • Prévoir vos revenus et dépenses
  • Connaître votre marge pour gérer les aléas sereinement
  • Simuler vos projets (vacances, achat de voiture, un bon resto, un nouvel investissement, des travaux à prévoir, …)
  • Prévoir votre bénéfice cible en fin d’année
  • Se fixer un objectif sur les dépenses ou les revenus

Accéder à votre budget

Accéder à votre budget

Dans le menu Budget, vous accédez au suivi de votre budget
Si c’est votre premier dans Winancial, cliquez sur Créer mon budget pour accéder à l’interface de construction de budget Si vous en avez déjà un, vous pouvez accéder à cette interface en cliquant sur Modifier en haut à gauche de l’écran 🙌

Créer votre budget

Construire et éditer votre budget

Cliquez sur chacune des lignes de dépense et de revenu pour construire votre budget

Winancial vous propose une méthode efficace pour créer facilement votre budget 🚀

  1. Cliquez sur une catégorie pour accéder à votre historique
  2. Définissez votre point de départ pour le budget: le réel, le budget, ou une valeur arbitraire
  3. Ajustez la prévision selon vos objectifs
    • XX€/mois: définir un montant mensuel
    • XX€/an: définir un montant annuel
    • +XX%/mois: baiser ou augmenter d’un pourcentage les valeurs
    • Vider la ligne Supprimer toutes les valeurs
  4. Vérifiez le budget total avec la somme des dépenses, des revenus et votre bénéfice prévisionnel

Apprenez comment construire un budget !

Simuler vos projets

A n’importe quel moment vous pouvez sauvegarder votre simulation, annuler les modifications ou revenir à la précédente sauvegarde 🏄‍♂️

Contrôler votre budget

Contrôler la réalisation de votre budget

Winancial vous permet de

  • Contrôler l'adhérence à votre budget 🚙
  • Vérifier que vous êtes en ligne avec vos objectifs financiers 🎯
  • Ajuster votre fin de mois ou d’année sur des données précises et chiffrées 📝

Avec le menu Budget, vous suivez en temps réel la réalisation de vos prévisions

  • La synthèse des revenus, dépenses et bénéfices vs. votre budget
  • L’évolution de vos écarts vs. votre budget mois par mois
  • Le détail de l’avancement pour chaque catégorie
  • La priorisation des analyses, en triant les catégories sur chaque colonne
Gérer l'horizon de votre budget

Analyser votre budget par mois, sur un horizon de 2 mois ou en cumulé depuis le début de l’année ⏰ !