L'échéancier de transaction
L'échéancier vous permet de créer automatiquement des transactions tous les mois 🚀.
Le but est de projeter votre solde en fin de mois en ayant une vision de toutes vos charges fixes 📆.
Vous obtenez ainsi une vision précise de votre capacité de dépense pour les charges variables et votre capacité d'épargne 💶.
C'est un outil très précis, mais qui demande plus de travail de votre part 🔧.
Finis les surprises en fin de mois !
Prenez vos décisions sereinement ✨ !
Vous pouvez importer tout votre historique grâce aux formats CSV, OFX ou QIF !
Pas de travail en double ✨ !
Et pour éviter les doublons dans votre historique, vous pouvez choisir la date de début de téléchargement de vos transactions 🚀
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Le principe de l'échéancier
L'échéancier est très simple d'utilisation, les étapes clés sont les suivantes.
Nous vous les détaillons dans les sections ci-dessous 🔍.
- Créer des transactions récurrentes (ex: loyer, EDF, crédit, assurance, ...)
- Au début du mois, exécuter les échéances automatiquement
- Lorsque vous réceptionnez la transaction de votre banque, vous n'avez qu'à rapprocher les deux écritures
Créer des transactions récurrentes
L'échéancier va créer tous les mois les mêmes échéances ⏳.
C'est pour ça que l'on parle de charges fixes. Les exemples sont toutes vos transactions avec un montant similaire tous les mois:
- Votre loyer
- Votre montant d'assurance
- Vos crédits
- EDF
- Vos abonnements divers
- ...
Pour créer une échéance, allez dans le menu "Paramètres" et cliquez sur "Echéances".
Cliquez sur "Créer une échéance". Dans la fenêtre qui s'ouvre, vous pouvez renseigner tous les champs de l'échéance 🔧.
- Dépense, revenu, virement: Le type de la dépense
- Catégorie: la catégorie de la transaction
- Compte: le compte bancaire dans laquelle l'échéance doit être créée
- La prochaine: date de la prochaine échéance
- Créer N jour avant: permet de créer l'échéance plusieurs jours avant sa date comptable
- Tout les (mois): fréquence de l'échéance
- Montant: montant de la transaction
- Description: Description à faire figurer sur la transaction
- Mémo: utile pour renseigner une information particulière
- Fin de l'échéance: permet de renseigner une date de fin (très pratique pour les crédits par exemple)
Exécuter les échéances
Pour créer les échéances, tout se fait en automatique.
Toutes celles comprises dans les 30 jours à venir se créeront chaque jour sans action de votre part 📆.
La création automatique prend en compte les décalages "Créer N jours avant", vous permettant de décaler toutes vos échéances en début de mois par exemple.
Chaque fois qu'une échéance est créée, elle apparaît dans le compte de destination, et la date est incrémentée d'un horizon.
Cette fonctionnalité vous permet d'être certain que toutes vos échéances sont bien prises en compte 💪.
Si vous souhaitez créer les échéances manuellement, vous pouvez cliquer sur "Exécuter les échéances".
Deux options sont disponibles:
- "Créer les prochaines": permet de créer immédiatement toutes les échéances sur les 30 prochains jours (très utile lors de la création de votre échéancier). Cette création ne prend pas en compte les décalage "N jours avant".
- "Jusqu'à": permet de créer toutes les itérations jusqu'à une certaine date. Cela peut vous servir si vous cherchez à modéliser votre solde sur une période spécifique (rentrée d'argent, arrêt maladie, ...)
Voici un exemple d'échéancier, la date de l'exemple est le 25 Mai:
| Date échéance | Fréquence | Créer N jours avant | Date prochaine échéance | Création automatique | Créer les échéances | Jusqu'à: 31 Juillet |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20 Mars | Mensuelle | 0 | 20 Juillet | 1 échéance (20 Juin) | 1 échéance (20 Juin) | 2 échéances (20 Juin, 20 Juillet) |
| 29 Mai | Mensuelle | 0 | 29 Juin | 1 échéance (29 Mai) | 1 échéance (29 Mai) | 2 échéances (29 Mai, 29 Juin, 29 Juillet) |
| 29 Mai | Trimestrielle | 0 | 29 Août | 1 échéance (29 Mai) | 1 échéance (29 Mai) | 1 échéance (29 Mai) |
| 26 Juin | Mensuelle | 0 | - | - | - | 2 échéances (26 Juin, 26 Juillet) |
| 26 Juin | Mensuelle | 2 | 27 Juillet | 1 échéance (36 Juillet) | - | 2 échéances (26 Juin, 26 Juillet) |
il vous suffit de modifier l'échéance concernée pour mettre une date de création dans les 30 prochains jours 🙌.
Rapprocher des transactions
Une fois les échéances créées, vous les retrouvez dans vos comptes.
Lorsque vos transactions bancaires apparaissent dans Winancial, vous pouvez rapprocher les deux écritures.
Pour cela, il vous suffit de sélectionner les deux transactions et cliquer sur "Fusionner" 🚀.
Pour que la fusion soit possible, il faut qu'une des deux transactions soit une échéances.
Il faut également que la transaction bancaire soit encore "A catégoriser".
Si vous l'avez déjà catégorisée, supprimez simplement l'échéance.