Construire son budget
L'établissement d’un budget prévisionnel n’est pas une opération facile 😧
Elle s’avère même ennuyeuse 💤 ...
Elle consiste à définir et à évaluer les revenus, les dépenses ainsi que le pouvoir d’achat ou la marge nette cible 😱
Pourtant, cette opération est indispensable pour vous aider à économiser
Winancial vous accompagne avec une méthode et une interface facile à prendre en main 💪 !
Faire son budget prévisionnel n'aura jamais été aussi facile 🚀 !
Pour apprendre comment créer un budget, suivez le tutoriel de Prise en main
Un budget, mais pour quoi faire ?
- Avoir une vision d’ensemble de vos revenus et dépenses sur l’année à venir
- Anticiper vos dépenses et revenus
- Simuler vos projets exceptionnels (vacances, voiture, investissement, travaux, ...)
- Connaître votre bénéfice cible en fin d’année et donc connaître votre marge de manœuvre
- Vous fixer un objectif sur les dépenses ou les revenus
Le Budget de Winancial s'adapte à votre besoin
- Budget global en 5 minutes
- Budget détaillé par catégorie et par mois
Comment construire votre budget
Il y a 3 grandes méthodes pour construire votre budget
- Budget Base Zéro (BBZ)
- Ecart vs. budget précédent
- Ecart vs. réalisé
Choisissez celle qui correspond à vos objectifs 📈!
Budget Base Zéro
Le budget base zéro (BBZ) est une technique budgétaire et de prise de décision.
Elle a pour objectif d'allouer les ressources de manière la plus efficace possible en "repensant" chaque dépense.
La philosophie est pour chaque catégorie de dépense de partir d'une feuille vierge.
Peu importe combien vous avez dépensé par le passé, ou quel était votre budget l'année dernière.
La méthode consiste à considérer chaque prévision de dépense et de constituer le budget progressivement.
L'inconvénient est que l'exercice est souvent plus long à réaliser.
Pour gagner du temps, vous pouvez appliquer cette méthode à un nombre limité de catégories
Vous pouvez également le faire la première année, puis reprendre votre budget pour les suivantes
- Accéder au menu Budget et cliquez sur Modifier
- Si c'est votre premier budget, cliquez sur Créer mon budget
- Sélectionnez votre première catégorie
- Analysez votre historique grâce à l'histogramme 🔍
- Entrez les valeurs mois par mois ✏️
- Contrôlez l'impact sur le bénéfice de votre budget 📈
Vous pouvez ouvrir plusieurs onglets Winancial
Par exemple, faire une analyse sur le menu Synthèse en parallèle de l'édition du budget
Ecart vs. budget précédent
Vous avez déjà réalisé un budget dans Winancial ?
Vous estimez que cette année vous allez avoir le même comportement sur une catégorie ?
Alors vous pouvez simplement reprendre le budget précédent pour cette année.
Et ça en un clic.... 🚀
- Accéder au menu Budget et cliquez sur Modifier
- Si c'est votre premier budget, cliquez sur Créer mon budget
- Sélectionnez votre première catégorie
- Cliquez sur Copier budget 2021
Utilisez la fonction +XX%/mois pour augmenter ou baisser votre prévision 🔧
C'est idéal pour représenter un objectif de 5% d'économie 🙌
Ecart vs. réel précédent
Parfois vos dépenses ou revenus réalisés sont drastiquement différents de votre budget
Il est alors plus efficace de repartir directement du réel précédent pour construire votre nouveau budget
Surtout si vous considérez que cette nouvelle année sera similaire à la précédente 📋
- Accéder au menu Budget et cliquez sur Modifier
- Si c'est votre premier budget, cliquez sur Créer mon budget
- Sélectionnez votre première catégorie
- Cliquez sur Copier réel 2021
Parfois l'année précédente n'est pas représentative (COVID par exemple)
Changez d'année sur l'histogramme pour choisir celle que vous souhaitez utiliser