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Trouver votre utilisation de Winancial

Winancial est la solution de gestion financière, de gestion de comptes et de budget regroupant le plus de fonctionnalités
Nous avons à cœur de vous laisser le plus de flexibilité possible dans votre utilisation 🚀
Chaque situation est différente et donc demande une solution spécifique 🚧

Nous accompagnons dans la gestion de leurs finances à la fois

  • des particuliers
  • des investisseurs
  • des professionnels

Ils ont tous une utilisation différente de Winancial
Et nous vous proposons ici quelques retours pour que vous trouviez celle qui correspond à vos besoins

Gestion de compte pour les particuliers

Qui n'a pas rêvé de

  • Suivre tous ses comptes sur une même interface 🏦
  • Sans limite d’historique 📘
  • Avoir la capacité de construire et suivre son budget 📈

Qui sont ces particuliers ?

Ce sont des gens comme vous et moi, qui ont besoin de contrôler leurs finances afin de garantir la bonne tenue de leurs comptes familiaux
La plupart sont limités par les fonctionnalités de leur banque
Ils ont parfois besoin de suivre un compte joint dans une autre banque

Dans quel contexte ?

Gérer son argent sans tabou

Peu importe le niveau de revenu que vous avez, suivre ses finances ne veut pas dire avoir besoin d’argent

Les particuliers qui mettent en place une gestion financière

  • Débutent dans la vie active et souhaitent comprendre combien leur coûtent leur vie courante 😓
  • Prévoient un changement de vie et souhaitent assurer la transition (nouveau travail, famille qui s’agrandit, départ prolongé en vacances, …) 🚧
  • Souhaitent suivre l’évolution de leur épargne 📈
  • Dépensent plus que leurs revenus 💶
Les utilisations courantes

Les principales utilisations de Winancial sont

  • l’import des transactions bancaires en automatique
  • la catégorisation des dépenses selon les postes de charges
  • la vision synthétique de l’évolution de leur épargne

Certains utilisent également le budget afin de prévoir de gros projets (vacances ou achat d’une voiture)

Piloter sa rentabilité pour les investisseurs

Quel investisseur n'a pas

  • Peur de perdre ses fameux Excel qui se complexifient avec le temps 😩 ?
  • Passé des nuits blanches à réunir ses chiffres pour monter un dossier bancaire 😢 ?
  • Eu le sentiment de perdre le contrôle de son portefeuille quand il commence à grossir 😰 ?

Qui sont ces investisseurs ?

Ce sont souvent des particuliers qui ont réussi à investir dans un ou plusieurs projets
Ces projets peuvent être

  • Un investissement locatif 🏢
  • Une chambre en Airbnb 🏠
  • Une voiture sur Drivy 🚙
  • Ou des participations dans une PME 🏭
La gestion n'est pas faite par un professionnel

Ils n’ont pas d’organisation en charge de la gestion de leurs actifs
De plus, les flux d'argent sont souvent mélangés avec les flux de leur vie courante

Dans quel contexte ?

Un particulier est considéré comme un investisseur dès son premier achat immobilier ou son premier placement en bourse

Ce métier a des besoins spécifiques, en voici quelques exemples :

  • Segmenter les revenus provenant de leur travail, des bénéfices de leurs investissements
  • Piloter les revenus et les dépenses
  • Contrôler la rentabilité de leurs projets
  • Suivre la réalisation de leur budget prévisionnel
  • Avoir accès facilement à un historique sans limite

Bref piloter une petite entreprise ! 🚀

Les utilisations courantes

Les principales utilisations de Winancial sont

  • l’import des transactions bancaires en automatique
  • la catégorisation des dépenses selon les postes de charges
  • l’affectation des transactions à des projets afin de segmenter les différents bénéfices
  • la vision synthétique de l’évolution de leur épargne

La plupart utilisent également le budget afin d'estimer leur résultat, ajuster leurs ambitions et piloter la réalisation

Contrôler son entreprise pour les professionnels

Un chef d’entreprise a la responsabilité de

  • Piloter son entreprise avec tous les aléas que cela peut inclure 🎯 (perte de client, retard de production, manque de collaborateurs, …)
  • Garantir la bonne santé financière de son entreprise 🏦

Cette responsabilité, il l’a envers ses actionnaires, mais également envers ses employés
Une entreprise en difficulté financière peut se voir obligée de réduire ses effectifs...

Il est souvent très difficile de combiner les deux rôles dans une seule et même journée 😓
C'est pourquoi Winancial vous rend la gestion financière de votre entreprise facile et rapide 🚀

Qui sont ces chefs d'entreprise ?

Ce sont majoritairement des professionnels qui ont besoin d’une solution de gestion financière efficace, rapide à prendre en main et à faible coût (auto-entrepreneurs, professions libérales, artisans) 🙌

Des patrons de PME ont également ce besoin
  • Lorsque le contexte économique évolue
  • Lorsque l’entreprise grandit
  • Lorsque d’autres entreprises viennent se rajouter au portefeuille

Dans quel contexte ?

Le chef d'entreprise a des besoins spécifiques 💪

  • Suivre la réalisation de ses revenus, ainsi que les canaux de vente d’origine
  • Piloter l’évolution des dépenses
  • Contrôler la trésorerie de l’entreprise
  • Construire une projection de bénéfices et conduire l’entreprise à la réaliser
  • Analyser les performances passées pour prioriser les chantiers d’amélioration

Bref faire le lien entre le contrôle de gestion et le métier !🚀

Les utilisations courantes

Les principales utilisations de Winancial sont

  • l’import des transactions bancaires en automatique
  • la catégorisation des dépenses selon les postes de charges
  • l’affectation des transactions à des projets afin de segmenter les différents bénéfices
  • la vision synthétique de l’évolution de leur épargne

Les chefs d'entreprise utilisent également le budget afin d'estimer leur résultat, ajuster leurs ambitions et piloter la réalisation