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L'échéancier de transaction

L'échéancier vous permet de créer automatiquement des transactions tous les mois 🚀.
Le but est de projeter votre solde en fin de mois en ayant une vision de toutes vos charges fixes 📆.
Vous obtenez ainsi une vision précise de votre capacité de dépense pour les charges variables et votre capacité d'épargne 💶.

C'est un outil très précis, mais qui demande plus de travail de votre part 🔧.

Finis les surprises en fin de mois !
Prenez vos décisions sereinement ✨ !

Vous avez envie de changer d'application ?

Vous pouvez importer tout votre historique grâce aux formats CSV, OFX ou QIF !
Pas de travail en double ✨ !
Et pour éviter les doublons dans votre historique, vous pouvez choisir la date de début de téléchargement de vos transactions 🚀

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Le principe de l'échéancier

L'échéancier est très simple d'utilisation, les étapes clés sont les suivantes.
Nous vous les détaillons dans les sections ci-dessous 🔍.

  • Créer des transactions récurrentes (ex: loyer, EDF, crédit, assurance, ...)
  • Au début du mois, exécuter les échéances automatiquement
  • Lorsque vous réceptionnez la transaction de votre banque, vous n'avez qu'à rapprocher les deux écritures

Créer des transactions récurrentes

L'échéancier va créer tous les mois les mêmes échéances ⏳.
C'est pour ça que l'on parle de charges fixes. Les exemples sont toutes vos transactions avec un montant similaire tous les mois:

  • Votre loyer
  • Votre montant d'assurance
  • Vos crédits
  • EDF
  • Vos abonnements divers
  • ...

Pour créer une échéance, allez dans le menu "Paramètres" et cliquez sur "Echéances".

Cliquez sur "Créer une échéance". Dans la fenêtre qui s'ouvre, vous pouvez renseigner tous les champs de l'échéance 🔧.

  • Dépense, revenu, virement: Le type de la dépense
  • Catégorie: la catégorie de la transaction
  • Compte: le compte bancaire dans laquelle l'échéance doit être créée
  • La prochaine: date de la prochaine échéance
  • Créer N jour avant: permet de créer l'échéance plusieurs jours avant sa date comptable
  • Tout les (mois): fréquence de l'échéance
  • Montant: montant de la transaction
  • Description: Description à faire figurer sur la transaction
  • Mémo: utile pour renseigner une information particulière
  • Fin de l'échéance: permet de renseigner une date de fin (très pratique pour les crédits par exemple)

Exécuter les échéances

Pour créer les échéances, il vous suffit de cliquer sur "Exécuter les échéances".
Toutes celles comprises dans les 30 jours à venir se créeront automatiquement 📆.

Vous pourrez vérifier les échéances créées dans le tableau qui s'affiche en dessous.
Chacune des échéances est automatiquement mise à jour avec la prochaine date de création.

Vous avez un doute et souhaitez relancer une échéance ?

Rien de plus simple, il vous suffit de modifier l'échéance concernée pour mettre une date de création dans les 30 prochains jours 🙌.

Rapprocher des transactions

Une fois les échéances créées, vous les retrouvez dans vos comptes.
Lorsque vos transactions bancaires apparaissent dans Winancial, vous pouvez rapprocher les deux écritures.
Pour cela, il vous suffit de sélectionner les deux transactions et cliquer sur "Fusionner" 🚀.

Fusionner deux transactions

Pour que la fusion soit possible, il faut qu'une des deux transactions soit une échéances.
Il faut également que la transaction bancaire soit encore "A catégoriser".
Si vous l'avez déjà catégorisée, supprimez simplement l'échéance.