Connecter ses banques
Winancial vous aide à gérer plus efficacement votre argent
La synchronisation de vos banques vous permet d'obtenir toutes vos transactions sans aucun effort de votre part
Nous vous offrons également des fonctionnalités d'import en masse (très pratique pour importer un historique) ou de création manuelle
Découvrez comment faire dans notre guide pas à pas 📘
La synchronisation avec vos banques ne fonctionne qu'avec un abonnement valide.
Votre période d'essai vous permet de tester gratuitement cette fonctionnalité ✨
Powens (anciennement Budget Insight) : notre partenaire de confiance
Le leader sur le marché
Notre priorité est de vous garantir la possibilité d'avoir accès à vos transactions bancaires quand vous le désirez
Powens (anciennement Budget Insight) est le leader européen des connexions bancaires
Sa technologie respecte les normes ACPR et DSP2 vous garantissant le respect de vos données ainsi que leur sécurité
Vous pourrez synchroniser n'importe quelle banque ou compte ! Et ce dans toute l'Europe 🌎
C'est l'occasion de garder le contrôle de vos finances lorsque vous partez pour quelques mois à l'étranger !!
La garantie de la sécurité
Vos données sont hébergées sur des serveurs en France et sont chiffrées
Chaque connexion se fait à l'aide d'un token temporaire. Vos données personnelles ne sont ainsi jamais utilisées
Lors de la synchronisation de votre banque, vous serez redirigé sur la plateforme de Powens
Cela permet d'éviter les échanges contenant vos données personnelles et donc rendre le système de sécurité robuste 💪
Toutes les données échangées entre les banques et Powens (transactions, solde, token de connexion) passent par le protocole HTTPS
Il s'agit du même protocole que pour les transferts financiers en ligne
De plus, Powens est en veille constante des bonnes pratiques autour des protocoles SSL/TLS afin d'offrir le niveau de sécurité maximum 🔒
Synchroniser une banque
Pourquoi faire ? 🙌
- Gagnez un temps précieux pour avoir toutes vos transactions au même endroit, sans limite d’historique
- Obtenez vos nouvelles transactions tous les jours sans action de votre part
- Avoir la possibilité de télécharger ses nouvelles transactions quand vous le souhaitez
- Se concentrer simplement sur la gestion de vos comptes et de votre trésorerie en quelques minutes par mois
Lors de votre connexion, un popup s'affiche vous invitant à connecter votre première banque
Cliquez sur Connecter ma première banque pour débuter 🔗
Vous pouvez également connecter votre première banque dans le menu Paramètres, Connexions bancaires
Cliquez sur Ajouter ma première banque
Le process de synchronisation comporte 4 étapes :
- Ajoutez votre banque
- Choisissez votre date de reprise d'historique
- Créez ou affectez des comptes Winancial
- Valider la synthèse
L'ajout de votre connexion se fait via l'interface de Powens
Cela vous garantit une complète protection de vos données personnelles 🔒
1. Ajouter votre banque
- Cliquez sur Synchroniser ma banque pour accéder à l'interface Powens
- Sélectionner votre banque
- Accepter les conditions générales
- Entrez vos identifiants de connexion à votre espace en ligne de votre banque
Nous mettons en place les mêmes sécurités que votre banque 🔒
Powens vous demandera la même double authentification que votre banque (sms, appli, code, ...)
La majorité des banques ne proposent que les comptes chèque en synchronisation
Pas de souci, il vous suffit de cliquer sur Connecter d'autres comptes pour synchroniser vos comptes d'épargne ou de crédit 💶
Cliquez sur Tout sélectionner, puis Terminer
Il se peut que la connexion ne réussisse pas du premier coup.
Dans ce cas, connectez-vous au site web de votre banque.
La plupart du temps il faut accepter un popup (conditions générales par exemple)
Retentez la connexion après l'avoir validé 👍
Contactez-nous si cela ne fonctionne pas
2. Choisir votre date de reprise
Vous pouvez définir votre date de reprise d'historique
Il s'agit de la date de la première transaction que vous aurez dans Winancial
Voici quelques conseils pour définir celle qui vous faut:
- Sélectionner une date loin dans le passé pour avoir beaucoup de données dès le début. Cela vous fera plus de travail 🚧
- Sélectionner une date au début du mois si vous souhaitez commencer le pilotage de vos finances à aujourd'hui
- Sélectionner la date de votre dernière transaction si vous importez un historique
Si vous souhaitez construire votre budget dès maintenant, reprenez quelques mois d'historique pour analyser vos habitudes
3. Créer vos comptes
Winancial vous permet de connecter autant de banques que vous le souhaitez 👍
Vous devez donc associer vos synchronisations avec des comptes Winancial:
- Créez automatiquement les comptes si c'est une nouvelle banque dans Winancial
- Affectez des comptes existant pour associer un historique
Vous pouvez à tout moment modifier vos choix d'affectation dans le menu Paramètres, Connexions bancaires
Connecter plusieurs banques
Le menu Paramètres vous permet de gérer vos connexions bancaires
Cliquez sur Ajouter une banque pour synchroniser une autre banque
Vous pouvez connecter autant de banques que vous le souhaitez. C'est la force de Winancial 💪 !
Gérer ses banques
En cliquant sur le bouton Paramètres, vous accédez à votre espace Powens
Il vous permet de :
- Mettre à jour votre mot de passe
- Modifier vos choix de synchronisation
Régulièrement les banques demandent une authentification forte 🔗
Cela bloque la synchronisation. Vous recevrez donc une notification dans Winancial 👋
Vous serez redirigé vers Powens pour réaliser une double authentification