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Gérer ses cagnottes

Winancial vous permet également de suivre des cagnottes temporaires 🙌.
Il s'agit d'actifs fictifs qui ne sont pas des comptes bancaires.
Le meilleur exemple est le porte monnaie.
Si vous souhaitez suivre vos dépenses en liquide, Winancial vous permet de le faire facilement ❗

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Créez un compte en un clic et découvrez Winancial avec des données fictives 👍.
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A quoi servent les actifs?

Les actifs sont des outils très pratiques pour suivre des soldes intermédiaires.
Vous pouvez par exemple suivre les remboursements de vos proches en attente. Déroulons ensemble cet exemple:

  • Vous payez 100€ pour un cadeau à partager avec un amis.
  • Lorsque la transaction apparaît, vous pouvez la ventiler pour 50€ sur la catégorie "Cadeau" et 50€ sur l'actif "Remboursement" que vous avez créé
  • Le solde de votre actif est à -50€
  • Lorsque vous recevez le virement de votre amis, vous pouvez le catégoriser dans l'actif "Remboursement"
  • Son solde passe désormais à 0€.

L'avantage de cette méthode est de pouvoir suivre le solde facilement, mais également de ne pas considérer ces sommes dans votre synthèse.
Pour cette somme, cela peut vous sembler peu significatif. Mais cela peut s'avérer très utile lorsque vous recevez un dédommagement important (votre assurance par exemple).

Créer un actif

Pour créer un actif, il vous suffit d'accéder au menu en cliquant sur une des lignes de l'onglet "Banque".

Créer un actif

Le porte monnaie

Pourquoi faire ? 🙌

  • Suivre vos retraits au distributeur ainsi que vos dépenses en liquide
  • Cette finesse de suivi n’est pas obligatoire

Comment ?

  • Catégorisez vos transactions dans Porte-monnaie 💶
  • Elles seront considérées comme un virement interne créditant votre porte-monnaie
  • Puis renseignez vos dépenses en liquide en créant des transactions
Suivre vos dépenses en liquide avec le porte-monnaie
Adapter votre suivi à vos objectifs

Le porte-monnaie n'est pas forcément adapté à tout le monde !
Nous le recommandons seulement si vous avez besoin de ce niveau de détail 🔍.
Vous pouvez également catégoriser les retraits en liquide comme une dépense générale.